De Europese antiwitwasautoriteit AMLA heeft een voorstel gedaan voor voortdurende monitoring van klanten door banken en andere bedrijven met antiwitwasverplichtingen. Stichting Privacy First waarschuwt dat dit voorstel leidt tot een financiële surveillancestaat waarin burgers preventief en continu worden gevolgd, met grote gevolgen voor hun privacy en grondrechten.

Volgens Privacy First gaat de voorgestelde aanpak verder dan het opsporen van witwassen en criminaliteit en resulteert deze in een situatie waarin elke burger bij elke stap in het leven door de overheid en private partijen, met name banken, wordt gecontroleerd. De stichting stelt dat deze vorm van surveillance niet in overeenstemming is met Europese wetgeving, waaronder het Europees Handvest en de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG).

In haar reactie op de consultatie van de richtlijnen dringt Privacy First er bij AMLA op aan om misbruik en de ontwikkeling van een door financiële surveillance gedomineerde samenleving te voorkomen. Daarbij verwijst de stichting naar eerdere ernstige misstanden in Nederland die hebben geleid tot kritiek van onder meer het College voor de Rechten van de Mens, de Autoriteit Persoonsgegevens, de Algemene Rekenkamer en de Raad van State.

Daarnaast uit Privacy First zorgen over het vertrouwen dat AMLA stelt in digitale hulpmiddelen zoals kunstmatige intelligentie voor risicobeoordeling door banken. De stichting benadrukt dat het huidige digitale risicoprofileringslandschap nog onvoldoende volwassen is en pleit ervoor dat AMLA in de richtlijnen expliciet stelt dat het gebruik van dergelijke digitale middelen voor risicobeoordeling en monitoring niet is toegestaan.